教育費2,000万円を見通せる家計へ
支出の優先順位を決め、住宅費を調整。毎月の積立額を無理なく確保しました。
課題 → 改善 → 教育資金の見通し
location_on高槻市・北摂のご家族へ
子育て世代の
「お金の不安」を
0にするパートナー
共働きで育児と仕事に追われる毎日。教育費、住宅ローン、老後資金を家族の予定に合わせて整理し、今日から動ける家計設計に変えます。
500件+北摂エリアの家計相談
CFP®資格保持者が在籍
夜間対応オンライン面談も可能
選ばれる理由
数字と資格で、
相談の土台をつくる
S.L. & R. 資産は高槻市を拠点に、忙しい共働き世帯の家計相談を続けてきました。初回面談ではご家庭の数字を整理し、優先順位がわかる資料にまとめます。
verified
CFP®認定者
専門教育を受けた担当者が、家計全体を確認します。
account_balance
金融機関の経験
銀行・保険・不動産の実務を踏まえて話します。
home_pin
高槻市に密着
国道171号線沿いの拠点で、地域の事情にも目を配ります。
lock
情報管理を徹底
相談内容と家計データを適切に管理します。
支援メニュー
ワンストップで叶える
家計のトータルサポート
家計の一部だけを切り取らず、家族の予定と資金の流れを一枚の設計図にします。
receipt_long
家計診断・改善
支出を見直し、続けられる管理方法を整えます。
内容を見る arrow_forward school教育資金設計
進路と時期をもとに、学資保険や積立投資を考えます。
内容を見る arrow_forward real_estate_agent住宅ローン
借入額と金利タイプを、家計の余力から検討します。
内容を見る arrow_forward calendar_month老後資金
公的年金と積立額を確認し、将来の不足を見える化します。
内容を見る arrow_forward family_history相続・承継
家族会議の準備から、専門家との連携まで支えます。
内容を見る arrow_forward家族ごとの解決策
こんな家族のお悩みに
応えます
状況が違えば、優先する数字も変わります。ご家庭の今を起点にします。
sync_alt
balance
shield
bar_chart
数字を確認する
住宅ローン借入可能額
かんたんシミュレーション
入力は目安です。審査結果や実際の条件を約束するものではありません。
月々の返済額の目安
10.2万円
返済負担率20.4%
家計の余白を残すことが大切です。ご家族の教育費や生活費を含めて確認しましょう。
相談事例
お客様の声・事例
数字を整理すると、家族の会話が変わります。
手取り25万円から年間100万円を貯蓄
固定費と季節支出を分け、生活防衛資金を先に確保。奨学金制度も確認しました。
課題 → 仕組み化 → 貯蓄ペース確立
住宅購入と相続準備を同時に整理
購入資金と親世代の財産を分けて確認し、家族会議で方針を共有しました。
課題 → 家族会議 → 方針共有
ご相談の流れ
4つのステップで進めます
最初に話すだけでも大丈夫です。
looks_one
お悩みをヒアリング
オンライン面談で現状と希望を伺います。
looks_two
家計を分析
収入、支出、資産、予定を整理します。
looks_3
プランを共有
対面またはオンラインで数字を説明します。
looks_4
実行をフォロー
定期確認で計画を暮らしに合わせます。
専門家チーム
信頼できる専門家が
家族の数字を見ます
S.L. & R. 資産には、金融、保険、不動産の現場を知る担当者がいます。わからない言葉を残しません。
私たちについて arrow_forward
代表・CFP®
佐藤 美咲
銀行での個人融資相談を経験後、家族のお金を長く支える仕事に取り組んでいます。地域のご家庭が納得して決められる説明を大切にしています。
CFP®日本FP協会会員高槻市商工会議所会員
利用者の声
家計相談で変わったこと
format_quote 実際のご感想
starstarstarstarstar
「漠然とした不安が具体的な数字で見えるようになり、夫婦で話し合えるようになりました。」
まゆ美 T.
starstarstarstarstar
「子どもの習い事まで含めて考えてもらえました。忙しい時期はオンラインで進められたので、予定を合わせやすかったです。」
Nariko G.
starstarstarstarstar
「住宅ローンの金利タイプを比較し、毎月の返済と教育資金の両方を確認できました。」
泰祐 J.
よくあるご質問
相談前に知っておきたいこと
夜間のオンライン面談にも対応しています。ご夫婦がそろう時間に合わせて日程を調整します。
もちろんです。赤字の原因と優先順位を確認し、生活を守る改善策から順にお伝えします。
専門用語を避けて説明します。目的、期間、値動きへの考え方を確認してから検討します。
家族の考えを確認するだけでも意味があります。財産の整理や家族会議の進め方からご案内します。
継続支援をご希望の場合は、内容と料金を事前に書面でご案内します。ご納得いただいてから進めます。
forum
まずはお気軽にご相談ください
教育費、住宅購入、老後のこと。今気になっている数字を一つ持ってきてください。高槻市・茨木市のご家庭に合わせて整理します。
国道171号線沿い 大阪府高槻市 〒569-0003